De Europese Bankautoriteit (EBA) heeft vandaag een nieuw concept van technische reguleringsnormen (RTS) gepubliceerd waarin wordt vastgelegd wanneer aanbieders van crypto-assetdiensten (CASP's) een centraal contactpunt moeten aanwijzen. Een centraal contactpunt kan een belangrijk instrument zijn in de strijd tegen financiële criminaliteit.
CASP's die in een EU-lidstaat gevestigd zijn, kunnen diensten verlenen in een andere EU-lidstaat. In sommige gevallen, wanneer zij een lokale 'vestiging' hebben, bijvoorbeeld een crypto-geldautomaat, moeten zij voldoen aan de lokale verplichtingen inzake de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT), evenals aan de verplichtingen die gelden in de thuislidstaat. In dergelijke situaties kunnen centrale contactpunten helpen de risico's op witwassen en terrorismefinanciering (ML/TF) te beperken die verbonden zijn aan de grensoverschrijdende levering van crypto-activadiensten en kunnen zij adequaat toezicht en controle op AML/CFT faciliteren.
In het ontwerp van de RTS staat:
- De voorwaarden waaronder CASP's een centraal contactpunt moeten aanstellen; en
- De rollen en verantwoordelijkheden van dat centrale aanspreekpunt.
In overeenstemming met het wettelijk mandaat van de EBA wordt in de concept-RTS niet vastgelegd welke vorm een centraal contactpunt moet hebben of waar in de EU dit gevestigd moet worden.
Wettelijke basis, achtergrond
Artikel 45(10) van Richtlijn (EU) 2015/849 vereist dat de EBA technische reguleringsnormen ontwikkelt waarin de criteria worden vastgelegd voor het bepalen van de omstandigheden waarin de aanwijzing van een centraal contactpunt passend is, en de functies van de centrale contactpunten.
Een eerste versie van dergelijke ontwerpregelgevingsnormen werd in 2017 gepubliceerd. Deze Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/1108 van de Commissie werd in 2018 gepubliceerd in het Publicatieblad van de EU. De reikwijdte was beperkt tot elektronischgeldinstellingen (EMI's) en betalingsdienstaanbieders (PSP's).
Verordening (EU) 2023/1113 betreffende bij geldovermakingen en bepaalde cryptoactiva te voegen informatie is van toepassing vanaf 30 december 2024. Deze wijzigt Richtlijn (EU) 2015/849, onder meer door de werkingssfeer ervan uit te breiden tot aanbieders van cryptoactivadiensten. Artikel 45, lid 9, van deze richtlijn breidt bijgevolg de bepalingen uit die lidstaten kunnen verplichten dat EMI's en PSP's die op hun grondgebied zijn gevestigd in een andere vorm dan een bijkantoor en waarvan het hoofdkantoor zich in een andere lidstaat bevindt, een CCP-punt op hun grondgebied aanwijzen voor CASP's. Dit betekent dat de EBA Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/1108 van de Commissie moet actualiseren.
